UN INVESTIMENTO VINCENTE

Mentre al nostro blog “Il Risparmio Intelligente” si susseguono copiose le richieste di analisi di Portafoglio da parte di risparmiatori sempre più delusi delle proprie banche, voglio oggi parlarvi di un investimento che nel giro di poco più di tre mesi ha dato molta soddisfazione ai nostri clienti. Si tratta dell’obbligazione Generali con scadenza 09/2024 e cedola 5,125% (Cod. Isin XS0452314536).

Contrariamente a ciò che accade in banca, in cui vengono molto spesso appioppati ai clienti prodotti opachi ed eccessivamente costosi, una parte dei capitali dei nostri clienti viene investita in obbligazioni che, oltre che garantire il capitale, producono  cedole periodiche e costanti.

Come sapete le obbligazioni tradizionali, normalmente, vengono emesse e rimborsate a 100 e distribuiscono ai loro sottoscrittori una cedola periodica che può essere annuale, come in questo caso, oppure semestrale o trimestrale.

Le obbligazioni che consiglia lo Studio Andreoli & Taccuso sono sempre quotate su mercati regolamentati e pertanto possono essere negoziate liberamente anche prima della loro scadenza. In questo caso a fine novembre, sfruttando i cali dei mercati dovuto al rischio Italia ed all’aumento dello spread Btp/Bund, abbiamo consigliato l’acquisto del titolo che all’epoca quotava attorno ad 80 centesimi ed a quel prezzo garantiva un rendimento a scadenza vicino al 7%. In soli 3 mesi l’obbligazione, che oggi quota 101, ha messo a segno una performance assoluta di oltre il 26%, senza considerare il rendimento della cedola!!

Ogni giorno sui mercati finanziari si presentano interessanti opportunità; il segreto sta nel riuscire a coglierle…. e se si è liberi da conflitti d’interesse è molto più facile!!

Fabrizio Taccuso – Studio Andreoli & Taccuso – Mantova
fabrizio.taccuso@alice.it 

Fabrizio Taccuso

Fabrizio Taccuso, consulente finanziario indipendente, ha lavorato per vent’anni nel settore della Consulenza Finanziaria ai privati. Nel 2006 ha conseguito la certificazione internazionale €PFA di primo livello di European Financial Advisor. Nel 2007 ha frequentato il Master in Fee Only Financial Planning di Consultique e si è iscritto a Nafop. Segui Fabrizio Taccuso su Google+

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