FAI IL CHECK UP GRATUITO DEL PORTAFOGLIO

Il check up gratuito del portafoglio è il regalo che lo staff di Consulenza Vincente riserverà ai suoi lettori per tutto il mese di Agosto.

check up gratuito

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Le statistiche ufficiali dicono che soltanto il 5% degli italiani dedica più di due ore la settimana alla gestione delle proprie finanze. Noi siamo convinti che in tempi di crisi sia fondamentale investire bene il proprio patrimonio, piccolo o grande che sia. E’ necessario, per il proprio futuro e per quello della propria famiglia.

Nella nostra esperienza più che ventennale ci rendiamo conto che, nella maggior parte dei casi, il Portafoglio degli investitori è costruito senza una logica di fondo e senza una strategia di medio e lungo termine. In genere è semplicemente la sommatoria di strumenti finanziari sottoscritti in modo del tutto casuale, frutto delle pressioni commerciali della banca, piuttosto che della dritta dell’amico che si intende un po’ di finanza. Spesso si scelgono i prodotti con il famoso specchietto retrovisore, guardando le performance passate di un’area geografica o di un prodotto e presupponendo che si possano ripetere anche in futuro. Peccato che la maggior parte delle volta accade proprio il contrario. Altre volte le scelte derivano da pubblicità ingannevoli, come quelle che si vedono su siti internet riguardanti il forex e le opzioni binarie, in cui si promettono favolosi guadagni partendo da poche centinaia di euro.

In tutti questi casi l’investitore sceglie prodotti sulla base di pressioni esterne. Tali investimenti si rilevano quasi sempre inefficienti,  causando anche forti perdite in conto capitale. Qual è l’errore fondamentale? Non si parte mai dai propri bisogni e dai propri obiettivi di vita. Non si tiene conto della propria psicologia nei momenti in cui gli investimenti sono temporaneamente in perdita e ci lascia condizionare dalle proprie paure. Non si ha un metodo di investimento e non si è disciplinati.

Ecco perché diventa fondamentale avere un professionista indipendente, esperto ed autorevole che ti guida e ti consiglia solo ciò che è meglio per te e la tua famiglia.

Solitamente il ricorso ad un professionista del settore finanziario viene associato alle esigenze dei clienti più ricchi; in realtà, le decisioni finanziarie della famiglia media o del singolo risparmiatore sono diventate sufficientemente complesse da rendere non solo utile, ma addirittura necessario il ricorso ad un professionista, tanto più quando si deve scontare un’alfabetizzazione finanziaria molto bassa.

Un supporto è utile anche al risparmiatore più preparato, sia perché il confronto con un bravo professionista permette sempre di ricavare spunti di riflessione e di arricchire il proprio punto di vista, ma anche perché queste decisioni hanno un forte impatto emotivo e, quindi, se prese in autonomia possono risentirne. L’opinione del professionista nasce da un punto di osservazione esterno, è più razionale e meno emotiva, questo può permettere di evitare errori che potrebbero rivelarsi molto penalizzanti nel tempo.

Ai lettori che ci contatteranno telefonicamente o che scriveranno all’indirizzo mail info@consulenzavincente.it  quantificheremo il rischio complessivo del portafoglio, analizzando tutti i prodotti che lo compongono ed i costi palesi ed occulti a cui si va incontro per mantenerli; valuteremo se ciò che è stato acquistato è funzionale a soddisfare nel modo migliore i principali obiettivi di vita, quali l’acquisto della casa o dell’auto o gli studi dei figli. Confronteremo la performance di un fondo comune o di una Sicav rispetto al benchmark di riferimento, consiglieremo la strategia ed i prodotti migliori per integrare la pensione futura, valuteremo le migliori coperture assicurative personali e per la famiglia.

Tutto questo è possibile per tutto il mese di Agosto grazie al check up gratuito di  Consulenza Vincente.

E’ decisamente meglio che sia tu, o qualcuno di tua fiducia, a prendersi cura del tuo patrimonio…..

Fabrizio Taccuso

 

Fabrizio Taccuso

Fabrizio Taccuso, consulente finanziario indipendente, ha lavorato per vent’anni nel settore della Consulenza Finanziaria ai privati. Nel 2006 ha conseguito la certificazione internazionale €PFA di primo livello di European Financial Advisor. Nel 2007 ha frequentato il Master in Fee Only Financial Planning di Consultique e si è iscritto a Nafop. Segui Fabrizio Taccuso su Google+

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