Fai il Check up gratuito del Portafoglio

Il check up gratuito del portafoglio è il regalo che lo staff di Consulenza Vincente riserverà ai suoi lettori per tutto il mese di Agosto.

check up gratuito

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Le statistiche ufficiali dicono che soltanto il 5% degli italiani dedica più di due ore la settimana alla gestione delle proprie finanze. Noi siamo convinti che in tempi di crisi sia fondamentale gestire bene il proprio patrimonio, piccolo o grande che sia.

E’ necessario, per il proprio futuro e per quello della propria famiglia.

Nella nostra esperienza più che ventennale ci rendiamo conto che, nella maggior parte dei casi, gli investitori non hanno una strategia di medio e lungo termine. 

Spesso il Portafoglio è semplicemente la sommatoria di:

  • strumenti finanziari acquistati in modo del tutto casuale;
  • pressioni commerciali della banca:
  • dritte dell’amico che si crede un esperto di finanza.
  • prodotti scelti con il famoso specchietto retrovisore, guardando le performance passate.
  • pubblicità ingannevoli (vedi forex e le opzioni binarie).

In tutti questi casi non si va da nessuna parte! Vengono scelti prodotti alla rinfusa, sulla base di pressioni esterne. Gli investimenti si rilevano quasi sempre inefficienti,  causando anche forti perdite in conto capitale.

Quali sono gli errori fondamentali?

  • Non si parte mai dai propri bisogni e dai propri obiettivi di vita.
  • Non si tiene conto della propria psicologia. Quando gli investimenti sono in perdita ci si lascia condizionare dalle proprie paure.
  • Non si ha un metodo di investimento e non si è disciplinati.

Ecco perché diventa fondamentale avere un professionista indipendente, esperto ed autorevole. Serve una guida che consiglia solo ciò che è meglio per te e la tua famiglia.

Solitamente il ricorso ad un professionista del settore finanziario viene associato alle esigenze dei clienti più ricchi. In realtà le decisioni finanziarie della famiglia media o del singolo risparmiatore sono diventate sufficientemente complesse da rendere non solo utile, ma necessario il ricorso ad un professionista. Tanto più quando si deve scontare un’alfabetizzazione finanziaria molto bassa.

Un supporto è utile anche al risparmiatore più preparato. Il confronto con un bravo professionista permette sempre di ricavare spunti di riflessione e di arricchire il proprio punto di vista. Inoltre certe decisioni hanno un forte impatto emotivo e, quindi, se prese in autonomia possono risentirne. L’opinione del professionista nasce da un punto di osservazione esterno, è più razionale e meno emotiva. Quindi questo può consentire di evitare errori che potrebbero rivelarsi molto penalizzanti nel tempo.

Il check up gratuito di Consulenza Vincente serve a:

  • quantificare il rischio complessivo del portafoglio.
  • Analizzare tutti i prodotti che lo compongono.
  • Calcolarecosti palesi ed occulti. 
  • Valutare se tutto ciò che è stato acquistato è funzionale agli obiettivi.
  • Confrontare la performance di un fondo comune o di una Sicav rispetto al benchmark di riferimento.
  • Consigliare la strategia ed i prodotti migliori per integrare la pensione futura.
  • Trovare le migliori coperture assicurative personali e della famiglia.

E’ decisamente meglio che sia tu, o qualcuno di tua fiducia, a prendersi cura del tuo patrimonio…

Fabrizio Taccuso

 

One comment for “Fai il Check up gratuito del Portafoglio

  1. Pingback: Investire dopo il Referendum greco | GiovanniBorsi.it

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