Il Patrimonialista, l’evoluzione del consulente finanziario

Patrimonialista

Il patrimonialista o consulente patrimoniale è il professionista che affianca il cliente in tutto il percorso di identificazione degli obiettivi e pianificazione degli investimenti. La figura del consulente finanziario  sta vivendo un periodo di grande evoluzione e trasformazione. L’avvento della Mifid 2, che entrerà in vigore il prossimo anno, giocherà […]

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Il Risparmio, percorso di educazione finanziaria

Il Risparmio

Il Risparmio è il concetto chiave da cui parte qualsiasi ragionamento riguardante gli investimenti Parte da oggi un percorso di educazione finanziaria, che ha l’obiettivo di aumentare la consapevolezza finanziaria di risparmiatori ed investitori. Logico partire quindi dal presupposto fondamentale per poter investire: il risparmio. In economia il Risparmio è […]

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10 regole per investire al meglio (prima parte)

Regole per investire

Fissare delle regole per investire al meglio è il presupposto indispensabile di ciascun investitore per ottenere validi risultati dai propri investimenti. Nel primo di due articoli che scriviamo questa settimana. rispondiamo ad un nostro lettore che ci chiede: “quali regole devo seguire per guadagnare sui mercati?” A nostro parere, prima ancora […]

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Vieni a ITFORUM Rimini 2017

ITFORUM RIMINI 2017

Si avvicina ITForum Rimini 2017, il più importante appuntamento italiano di Trading ed Investimenti. Quest’anno siamo arrivati alla 18esima edizione. E’ la manifestazione indipendente che ha lo scopo di aiutare gli investitori ed i risparmiatori nella scelta dei loro investimenti. Si parlerà di Roboadvisor, trading automatico, fintech, crowdfunding, financial social network, […]

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Pianificazione Finanziaria: come e perché farla

La pianificazione finanziaria è un percorso di analisi fondamentale ed imprescindibile per qualsiasi investitore. E’ incentrata sulla realtà reddituale e patrimoniale della persona. E’ finalizzata a rispondere alle sue esigenze e ai suoi bisogni, nonché ai loro mutamenti nel tempo. L’acquisto di un’auto nuova, gli studi dei figli,  l’integrazione della […]

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Ottimizzazione fiscale ma non per tutti

Ottimizzazione-fiscale-ma-non-per tutti

La ricerca di rendimenti è il primo obiettivo di ogni investitore. In questa fase di mercato caratterizzata da tassi a zero e con l’aumento della tassazione delle rendite finanziarie, tale obiettivo diventa sempre più difficile. Diventa allora prioritaria l’ottimizzazione fiscale, per minimizzare l’impatto degli oneri e far sì che i […]

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La psicologia del denaro

Psicologia del denaro

Oggi vorrei parlare non tanto di tecnica o di strategie ma di psicologia del denaro. Prendo spunto da un’interessante conversazione che ho avuto qualche giorno fa con una persona. Nonostante la crisi prolungata, possiamo dire che nella parte di mondo in cui viviamo, la possibilità di diventare ricchi non è negata […]

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Il Money Management

Money Management

La maggior parte della gente perde denaro sui mercati finanziari per due fattori principali: la scarsa preparazione tecnica e psicologica e la mancanza di un piano di Money Management. Per Money Management  si intende un insieme di regole tali da avere una gestione efficiente del proprio patrimonio finanziario, mirata alla […]

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L’importanza della Previdenza complementare

previdenza complementare

Quello legato alla Previdenza complementare sarà certamente, da qui in avanti, uno dei problemi principali a cui ogni italiano dovrà far fronte. In venti anni è più che raddoppiato l’indicatore che misura la preoccupazione di non riuscire ad affrontare serenamente la vecchiaia. Ciò ha contraddetto una delle conquiste del XX […]

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Il segreto di una pianificazione finanziaria efficace

bussola

La pianificazione finanziaria è un percorso fondamentale per qualsiasi persona, non solo per gli investitori. Non esiste un futuro sereno senza programmazione finanziaria. I soldi per pagare le vacanze, l’acquisto di un’auto nuova, gli studi dei figli, l’integrazione della pensione sono obiettivi con scadenze diverse. Necessitano di essere pianificati per […]

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