CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE

E’ un insieme di servizi e consigli in materia di pianificazione finanziaria e consulenza agli investimenti.

Di cosa si occupa la Consulenza Finanziaria Indipendente?

  • Il Consulente Finanziario Indipendente è un libero professionista che opera in totale assenza di conflitto di interesse.
  • Viene remunerato solo dalla parcella pagata dai propri clienti.
  • Non ha nessun legame con banche, assicurazioni o reti di distribuzione.
  • I consigli erogati vengono concretizzati presso la banca scelta dal cliente.

Cosa fa il consulente finanziario indipendente?

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Consulenza Finanziaria Indipendente

  • Il Consulente Finanziario Indipendente fornisce la propria consulenza per la gestione del patrimonio.
  • Lavora nell’esclusivo interesse del proprio cliente.
  • Mette a disposizione professionalità ed esperienza per la ricerca delle migliori soluzioni di investimento (più efficienza e meno costi).
  • Dopo un’accurata e approfondita analisi riorganizza il portafoglio del cliente.
  • Elimina i costi eccessivi che gravano sui prodotti.
  • Fornisce consigli e raccomandazioni adeguate a obiettivi, propensione al rischio e situazione finanziaria del cliente.

Che cosa NON fa il consulente finanziario indipendente?

  • Il Consulente Finanziario Indipendente non ha accesso, né in modo diretto, né indiretto al patrimonio del cliente. Quindi non può operare per conto del cliente.
  • Non percepisce alcun tipo di remunerazione da intermediari, banche, assicurazioni.
  • Non vende, né colloca prodotti finanziari.

La parcella occulta

Gli intermediari (banche, assicurazioni, Posta, Sgr, reti di distribuzione) non fanno consulenza allo sportello. Vendono prodotti finanziari attraverso figure commerciali… Scopri di più

La Normativa

La nascita del consulente finanziario indipendente in Italia corrisponde con il decreto Eurosim del 1996 che, unitamente al successivo Testo Unico… Scopri di più


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