CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE

Di cosa si occupa la Consulenza Finanziaria Indipendente?

  • Il consulente finanziario indipendente è un libero professionista che opera in totale assenza di conflitto di interesse.
  • Viene remunerato soltanto dalla parcella pagata dal proprio cliente.
  • Non ha alcun legame con intermediari, banche, assicurazioni o reti di distribuzione.
  • I consigli forniti dal consulente indipendente vengono concretizzati presso la banca di fiducia del (e dal) cliente.

Cosa fa il consulente finanziario indipendente?

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  • Il Consulente Finanziario Indipendente fornisce la propria consulenza per la gestione del patrimonio e non vende prodotti.
  • Opera nell’esclusivo interesse del proprio cliente.
  • Mette a disposizione professionalità ed esperienza per la ricerca di soluzioni di investimento più valide, efficienti e meno costose.
  • A partire da un’approfondita analisi, riorganizza il portafoglio del cliente riducendo i costi inutili, ingiustificati ed esagerati che gravano sui prodotti.
  • Fornisce consigli e raccomandazioni adeguate agli obiettivi, alla propensione al rischio e alla situazione finanziaria del cliente.
  • Produce periodica revisione e analisi delle performance conseguite.

 Che cosa NON fa il consulente finanziario indipendente?

  • Il Consulente che si occupa di Consulenza Finanziaria Indipendente non ha accesso, né diretto né indiretto, al patrimonio del cliente che rimane depositato presso il suo intermediario tradizionale.
  • Non percepisce alcun tipo di remunerazione da intermediari, banche, assicurazioni.
  • Non vende prodotti finanziari.

La parcella occulta

Gli intermediari (banche, assicurazioni, società di gestione del risparmio, reti di distribuzione e infine anche le poste) non vendono consulenza allo sportello, ma vendono prodotti finanziari attraverso figure commerciali… Scopri di più

La normativa

La professione del consulente finanziario indipendente è regolamentata? La nascita del consulente finanziario indipendente in Italia corrisponde con il decreto Eurosim del 1996 che, unitamente al successivo Testo Unico… Scopri di più


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