Il Patrimonialista, l’evoluzione del consulente finanziario

Patrimonialista

Il patrimonialista o consulente patrimoniale è il professionista che affianca il cliente in tutto il percorso di identificazione degli obiettivi e pianificazione degli investimenti. La figura del consulente finanziario  sta vivendo un periodo di grande evoluzione e trasformazione. L’avvento della Mifid 2, che entrerà in vigore il prossimo anno, giocherà […]

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Perchè è importante investire il proprio denaro

Investire

Investire il proprio denaro significa sostanzialmente rinunciare ad un consumo attuale con l’obiettibo di poter effettuare un consumo maggiore in futuro. Proseguiamo il nostro percorso di Educazione Finanziaria iniziato con il primo articolo dedicato al Risparmio. Oggi parliamo del perchè è importante investire il nostro denaro. Ho deciso di scrivere […]

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10 regole per investire al meglio (prima parte)

Regole per investire

Fissare delle regole per investire al meglio è il presupposto indispensabile di ciascun investitore per ottenere validi risultati dai propri investimenti. Nel primo di due articoli che scriviamo questa settimana. rispondiamo ad un nostro lettore che ci chiede: “quali regole devo seguire per guadagnare sui mercati?” A nostro parere, prima ancora […]

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Come investire una vincita (o un’eredità) da 1.000.000 €

vincita, eredità

Come investire una vincita è l’argomento dell’articolo di questa settimana. Troppe volte è successo in passato che persone baciate dalla dea bendata, finissero per essere travolte dalla fortuna perchè incapaci di saperla gestire. Pertanto, qualora ci trovassimo in queste ambite condizioni, sarebbe quanto mai opportuno imparare dagli errori altrui, per […]

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Perchè scegliere un bravo consulente finanziario

un bravo consulente finanziario

Perchè un investitore dovrebbe farsi affiancare da un bravo consulente finanziario? Nei giorni scorso ho visto un’intervista ad un formatore proprio in relazione a questo argomento. Vorrei riassumere  in questo articolo le motivazioni a beneficio dei nostri lettori. Un bravo consulente finanziario non è un guru che azzecca l’azione che raddoppia. […]

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Welfare in Italia: come risolvere il problema

Welfare in Italia

I pilastri fondamentali su cui poggia il Welfare in Italia sono due: la Previdenza e la Sanità.  Per quanto riguarda la Previdenza, le principali ragioni che mettono la spesa previdenziale al centro del Welfare sono: il suo alto costo in rapporto al Pil; la tendenza a crescere fuori controllo a causa […]

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Siamo davvero tutti consulenti?

Consulenti

Nel mondo finanziario c’è la cattiva abitudine di definire tutti con il termine di consulenti. Con tale denominazione vengono considerate alla stessa stregua anche figure molto diverse tra loro come i promotori finanziari e consulenti finanziari indipendenti:  il promotore finanziario è un agente che vende prodotti e servizi per conto […]

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L’importanza di avere obiettivi chiari

obiettivi

Avere obiettivi chiari è il presupposto fondamentale per avere successo. “Colui che non riesce a pianificare prevede di fallire”. Lo diceva Winston Churchill e la frase può essere accostata anche al mondo della finanza. Uno dei motivi per cui la maggior parte di chi investe perde quattrini, è senza dubbio la […]

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Vola il Portafoglio Azionario Italia

Portafoglio Azionario Italia

Il Portafoglio Azionario Italia è una linea dedicata che investe nelle migliori aziende italiane quotate a Piazza Affari. Costituisce la parte più speculativa del Portafoglio dei nostri clienti. In pratica il Portafoglio dei clienti deve essere considerato come una piramide. Alla base c’è la liquidità, i titoli di stato a […]

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Consulenza, un termine abusato!

Consulenza un termine abusato - Consulenza Vincente

 Il termine Consulenza in ambito finanziario è sicuramente tra i più usati. Peccato che nella maggior parte dei casi se ne faccia un utilizzo improprio, soprattutto in riferimento ai soggetti che la erogano. Vediamo pertanto di fare un pò di chiarezza. La consulenza finanziaria ha per oggetto la pianificazione ed […]

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