Studio di Consulenza Finanziaria: Testimonianze dei clienti

Ecco alcuni nostri clienti che raccontano la loro esperienza con il nostro Studio di Consulenza Finanziaria:

Da circa 2 anni, mi avvalgo dei servizi dello Studio Andreoli & Taccuso e posso senz’altro affermare di essere molto soddisfatto. Prima ero seguito da un Family Banker di Mediolanum e non guadagnavo mai, perchè i costi dei prodotti che mi venivano proposti erano troppo alti. Erano prodotti che mi vincolavano per troppi anni e con commissioni eccessivamente penalizzanti.

Il check up gratuito che mi hanno fatto mi ha permesso di capire che ero sulla strada sbagliata ed ho sostituito  tutti i prodotti inefficienti con soluzioni valide ed adatte a me ed alla mia famiglia.

Ora mi dedico con tranquillità alla mia attività, sapendo di avere dei professionisti che godono della mia piena stima e fiducia.

L’essere supportato da consulenti indipendenti è stata una scelta determinante affinchè le mie società riuscissero a superare il momento negativo degli ultimi anni. Andreoli & Taccuso hanno infatti capito per tempo il deteriorarsi della situazione ed hanno impostato la rinegoziazione della struttura del debito attraverso operazioni di lungo termine di tipo ipotecario e chirografario. Questo ha permesso di ridurre sensibilmente gli oneri finanziari delle mie aziende, fissando spread molto contenuti. Inoltre, occupandosi anche della gestione degli investimenti della famiglia ci hanno permesso di incrementare significativamente il capitale, sostituendo prodotti costosi che ingessavano inutilmente il capitale per anni con strumenti chiari e trasparenti.

 

Una volta ceduta l’attività e incassata una cospicua somma, mi sono affidata allo Studio dei consulenti Andreoli & Taccuso, in quanto non avevo più fiducia che nelle banche venete.

Alla luce di quello che è successo negli ultimi tempi, devo dire di essere stata lungimirante e molto fortunata. Grazie a Fabrizio Taccuso e Giuseppe Andreoli ho risolto il mio problema, vista la mia scarsa competenza in materia finanziaria e visto il grado di soddisfazione in generale.

All’inizio del 2008, dopo un’attenta ricerca, ho affidato l’incarico di consulenza allo Studio Andreoli & Taccuso. Da una prima analisi, non senza stupore, emerse che il mio portafoglio era rappresentato da oltre il 70% da investimenti azionari o comunque rischiosi.

Questa situazione oltre a non essere coerente con i miei obiettivi e le mie reali necessità, risultava anche del tutto inadeguata rispetto alle forti incognite che l’esplosione degli scandali sui mutui sub-prime in America lasciavano intravedere. Pertanto mi fu suggerito di rivedere completamente il portafoglio, che era distribuito presso troppi istituti bancari.

La revisione riguardava sia l’aspetto del rischio, ma era anche funzionale ai miei effettivi bisogni (incasso di cedole costanti allora molto generose). In una seconda fase è stato affidato allo stesso Studio anche l’incarico di gestione dei rapporti aziendali, con particolare riguardo alla negoziazione delle condizioni, alla struttura del debito e alle relative garanzie.

Abbiamo così ottenuto un enorme sollievo, affrancandoci da pesanti ed intricate incombenze per le quali nella nostra piccola realtà aziendale, non avevamo le necessarie competenze.

Uno dei due comuni presso i quali lavoro in qualità di Segretario Comunale aveva stipulato con Unicredit un contratto derivato di tipo “Collar Swap”. Ben presto l’operazione si rivelò un clamoroso boomerang per le casse del Comune che si ritrovò costantemente a dover far fronte a flussi di cassa in uscita, senza per altro aver tratto alcun vantaggio in termini di protezione dal contratto stesso.

Grazie al fatto di aver chiamato in causa lo Studio Andreoli & Taccuso che ha assistito l’Ente per la delicata controversia, la Banca ha accettato di addivenire ad un accordo stragiudiziale, in forza del quale il famigerato derivato è stato estinto anticipatamente, senza addebitare alcun ulteriore onere al Comune.


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