Il costo del consulente finanziario indipendente è sempre più basso rispetto a quello che il cliente andrebbe a pagare in banca o dal promotore finanziario di fiducia. Dalle statistiche ufficiali si evince infatti che il cliente di una banca o di una rete di promozione finanziaria paga mediamente tra il 2,50% e il 3% annuo. Mentre con il consulente finanziario indipendente la parcella non supera mai l’1% annuo. Scopri di più.

I consulenti finanziari indipendenti Fee Only gestiscono l’intera situazione patrimoniale e finanziaria dei propri clienti, svolgendo analisi approfondite sugli investimenti già esistenti e predisponendo nuove strategie di investimento. Scopri di più.

Di solito la “consulenza gratuita” che banche, promotori e assicuratori erogano ai propri clienti ha come unico obiettivo la vendita di prodotti. Nel dettaglio quelli dove si guadagna di più in termini di provvigioni. Scopri di più.

Il consulente finanziario indipendente fee only viene remunerato direttamente dai suoi clienti attraverso il pagamento di una parcella preventivamente concordata. Il termine Fee Only sta proprio per “solo a parcella”. Il consulente finanziario indipendente si impegna inoltre a non ricevere alcun compenso da parte di altri soggetti (banche, compagnie assicurative o società prodotto) che non siano il cliente. Scopri di più.

L’operatività per quanto riguarda gli investimenti viene gestita attraverso apposite “raccomandazione di investimento”. Dal momento che il Consulente Finanziario Indipendente non dispone del patrimonio del cliente. Ciò significa che non può operare per conto del cliente e non possiede deleghe operative. Le operazioni vengono fatte direttamente dal cliente o dalla banca per lui, con tutte le sicurezze del caso.

L’importo minimo di portafoglio necessario per poter usufruire del servizio di consulenza personalizzata continuativa è di almeno 250 mila euro. Scopri di più.

No, il consulente finanziario indipendente non percepisce retrocessioni dagli intermediari. Viene remunerato esclusivamente dai suoi clienti attraverso il versamento di una parcella. Scopri di più.

Il consulente finanziario indipendente non ha accesso ai conti bancari dei propri clienti e non può operare sul loro portafoglio. La sua attività si basa esclusivamente su delle raccomandazioni di investimento. Scopri di più.

Il consulente finanziario indipendente opera in totale indipendenza da qualunque società (banca, compagnia di assicurazioni, SIM, etc) ed è libero vicoli e obiettivi derivanti da politiche di vendita di prodotti. Questo è garanzia di imparzialità e di reale valore aggiunto per il cliente. Scopri di più.