Fai l’analisi gratuita del Portafoglio

L’analisi gratuita del portafoglio è il regalo che lo staff di Consulenza Vincente riserva a tutti i lettori.

L’analisi gratuita del portafoglio ha l’obiettivo di aumentare la tua consapevolezza finanziaria e capire non solo le caratteristiche dei prodotti finanziari che hai acquistato o che la banca ti ha proposto, ma soprattutto se sono adatti a te e ti aiutano a risolvere i tuoi obiettivi finanziari.

Le statistiche ufficiali dicono che solo il 5% degli italiani dedica più di due ore alla settimana alla gestione delle proprie finanze. Noi siamo convinti che, ancora di più in tempi di crisi, sia fondamentale gestire bene il proprio patrimonio, piccolo o grande che sia.

E’ necessario, per il tuo futuro e per quello della tua famiglia. Se hai avuto un’eredità, è giusto anche per le persone che ti hanno lasciato quel denaro.

Nella nostra esperienza trentennale ci rendiamo conto che, nella maggior parte dei casi, gli investitori non hanno una strategia di medio e lungo termine. 

Le principali criticità che emergono dal check up

Spesso il Portafoglio è semplicemente la sommatoria di:

• strumenti finanziari acquistati in modo del tutto casuale;
• pressioni commerciali della banca:
• dritte dell’amico o del “cuggino” che si crede un esperto di finanza.
• prodotti scelti con il famoso specchietto retrovisore, guardando le performance passate.
• pubblicità ingannevoli (vedi forex).

In tutti questi casi non vai da nessuna parte! Compri prodotti alla rinfusa, sulla base di pressioni esterne e soprattutto senza una strategia. Gli investimenti si rivelano quasi sempre inefficaci e inefficienti, causando forti perdite.

Quali sono gli errori fondamentali?

• Non parti dai tuoi obiettivi e progetti di vita.
• Non tieni conto della tua psicologia. Quando gli investimenti sono in perdita ti lasci condizionare dalle tue paure e dai “bias” comportamentali.
• Non hai una strategia e un metodo di investimento e non sei disciplinato!.
• I prodotti che ti hanno proposto sono troppo costosi.

Ecco perché è fondamentale fare l’analisi del portafoglio avvalendoti di un professionista esperto e indipendente. Occorre una guida che ti consigli solo ciò che è meglio per te e la tua famiglia.

Solitamente il ricorso a un professionista del settore finanziario viene associato alle esigenze dei clienti più ricchi. In realtà le decisioni finanziarie della famiglia media o del singolo risparmiatore sono diventate sufficientemente complesse da rendere non solo utile, ma necessario il ricorso a un professionista. Tanto più quando si deve scontare un’alfabetizzazione finanziaria molto bassa.

Un supporto è utile anche al risparmiatore più preparato. Il confronto con un bravo professionista ti permette di ricavare spunti di riflessione e di arricchire il tuo punto di vista. Inoltre certe decisioni hanno un forte impatto emotivo e, quando sono prese in autonomia, non sempre si rivelano vincenti. L’opinione del professionista nasce da un punto di osservazione esterno; è più razionale e meno emotiva.

A cosa serve l‘analisi gratuita del portafoglio

I principali benefici che otterrai dalla nostra valutazione indipendente:

• quantificare il rischio complessivo del portafoglio.
• Analizzare tutti i prodotti che lo compongono.
• Calcolare i costi palesi ed occulti. Nel tempo puoi risparmiare diverse migliaia di euro che possono rimanere nelle tue tasche e goderteli in viaggi, vacanze, cose belle…
• Eliminare il conflitto di interesse della banca, della Posta, delle compagnie di assicurazione;
• Valutare se ciò che hai acquistato è funzionale ai tuoi obiettivi.
• Confrontare la performance di un fondo comune o di una Sicav rispetto al benchmark di riferimento.
• Consigliare la strategia e le soluzioni migliori per integrare la pensione futura.
• Trovare le migliori coperture assicurative per te e la tua famiglia.
• Utilizzare i migliori strumenti di pianificazione successoria

L’analisi gratuita del portafoglio ti aiuterà a scoprire:

• il notevole risparmio di costi che puoi ottenere ogni anno;
• i benefici in termine di rendimento;
• quelli che oggi credi siano rischi, domani diventeranno delle opportunità per il tuo benessere finanziario.

Sei ancora convinto che non valga la pena rivolgerti a una persona di tua fiducia per la gestione del tuo patrimonio?

Noi di Consulenza Vincente trattiamo i tuoi soldi come se fossero nostri…

Fabrizio Taccuso | Consulenza Vincente