Fai l’analisi gratuita del Portafoglio

da | Lug 31, 2019 | Educazione Finanziaria | 2 commenti

L’analisi gratuita del portafoglio è il regalo che lo staff di Consulenza Vincente riserverà ai lettori per tutta questa fase di ripartenza.

L’analisi gratuita del portafoglio ha l’obiettivo di aumentare la tua consapevolezza finanziaria e capire le caratteristiche dei prodotti finanziari che hai acquistato o che la banca ti ha proposto.

Le statistiche ufficiali dicono che solo il 5% degli italiani dedica più di due ore alla settimana per la gestione delle proprie finanze. Noi siamo convinti che ancora di più in tempi di crisi sia fondamentale gestire bene il proprio patrimonio, piccolo o grande che sia.

E’ necessario, per il tuo futuro e per quello della tua famiglia.

Nella nostra esperienza più che ventennale ci rendiamo conto che, nella maggior parte dei casi, gli investitori non hanno una strategia di medio e lungo termine. 

Spesso il Portafoglio è semplicemente la sommatoria di:

  • strumenti finanziari acquistati in modo del tutto casuale;
  • pressioni commerciali della banca:
  • dritte dell’amico che si crede un esperto di finanza.
  • prodotti scelti con il famoso specchietto retrovisore, guardando le performance passate.
  • pubblicità ingannevoli (vedi forex).

In tutti questi casi non vai da nessuna parte! Vengono scelti prodotti alla rinfusa, sulla base di pressioni esterne. Gli investimenti si rivelano quasi sempre inefficienti,  causando anche forti perdite.

Quali sono gli errori fondamentali?

  • Non parti dai tuoi bisogni e progetti di vita.
  • Non tieni conto della tua psicologia. Quando gli investimenti sono in perdita ci si lascia condizionare dalle proprie paure.
  • Non hai una strategia ed un metodo di investimento e non sei disciplinato!.
  • I prodotti che ti hanno proposto sono troppo costosi.

Ecco perché è fondamentale fare l’analisi gratuita del portafoglio avvalendoti di un professionista esperto ed indipendente. Serve una guida che ti consiglia solo ciò che è meglio per te e la tua famiglia.

Solitamente il ricorso ad un professionista del settore finanziario viene associato alle esigenze dei clienti più ricchi. In realtà le decisioni finanziarie della famiglia media o del singolo risparmiatore sono diventate sufficientemente complesse da rendere non solo utile, ma necessario il ricorso ad un professionista. Tanto più quando si deve scontare un’alfabetizzazione finanziaria molto bassa.

Un supporto è utile anche al risparmiatore più preparato. Il confronto con un bravo professionista ti permette di ricavare spunti di riflessione e di arricchire il tuo punto di vista. Inoltre certe decisioni hanno un forte impatto emotivo e, quando prese in autonomia, non sempre si rivelano vincenti. L’opinione del professionista nasce da un punto di osservazione esterno, è più razionale e meno emotiva.

L’analisi gratuita del portafoglio di Consulenza Vincente serve a:

  • quantificare il rischio complessivo del portafoglio.
  • Analizzare tutti i prodotti che lo compongono.
  • Calcolarecosti palesi ed occulti. 
  • Eliminare tutti i conflitti di interesse della banca, della Posta, delle compagnie di assicurazione;
  • Valutare se ciò che hai acquistato è funzionale ai tuoi obiettivi.
  • Confrontare la performance di un fondo comune o di una Sicav rispetto al benchmark di riferimento.
  • Consigliare la strategia e le soluzioni migliori per integrare la pensione futura.
  • Trovare le migliori coperture assicurative per te e la tua famiglia.
  • Utilizzare i migliori strumenti di pianificazione successoria

L’analisi gratuita del portafoglio ti aiuterà a scoprire:

  • il notevole risparmio di costi che puoi ottenere ogni anno;
  • i benefici in termine di rendimento;
  • quelli che credi essere rischi oggi diventano delle opportunità nel tempo.

Sei ancora convinto che non sia il caso di rivolgerti a una persona di tua fiducia per la gestione del tuo patrimonio?

Fabrizio Taccuso

 

Analisi gratuita del portafoglio

Iscrizione all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari istituito dall’Organismo OCF (delibera n. 1007 del 30/01/2019)

Newsletter

Iscriviti alla newsletter inserendo il tuo indirizzo email per rimanere aggiornato sulle novità di Consulenza Vincente.

Articoli più letti

Post più popolari

Affidati a dei professionisti


I nostri servizi


CHECK UP FINANZIARIO E PATRIMONIALE
Prima di iniziare è fondamentale analizzare la bontà delle scelte già fatte.
Scopri di più

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
Dobbiamo individuare gli obiettivi da raggiungere e monitorare il loro raggiungimento nel tempo.
Scopri di più

CREAZIONE ASSET ALLOCATION
È l’allocazione delle tue risorse finanziarie finalizzata alla ricerca della massima efficienza.
Scopri di più

PREVIDENZA COMPLEMENTARE
Integrare la pensione è ormai diventata una necessità per vivere serenamente la vecchiaia.
Scopri di più

Cos’è la “parcella occulta”?

Gli intermediari (banche, assicurazioni, società di gestione del risparmio, reti di distribuzione e infine anche le poste) non vendono consulenza allo sportello, ma vendono prodotti finanziari attraverso figure commerciali... Scopri di più

Archivio

Informativa precontrattuale

Share via
Copy link
Powered by Social Snap