La Pianificazione Finanziaria è un percorso di analisi fondamentale ed imprescindibile per qualsiasi investitore.

La pianificazione finanziaria è incentrata sulla realtà reddituale e patrimoniale della persona. È finalizzata a rispondere alle tue esigenze e ai tuoi bisogni, nonché ai loro mutamenti nel tempo.

La naturale predisposizione ad occuparci di quanto ci accade oggi, ignorando questioni che in cuor nostro sappiamo andranno affrontate un giorno, è una palese violazione di quel principio di razionalità che dovrebbe guidarci per ottimizzare la nostra situazione finanziaria.

L’acquisto di un’auto nuova, gli studi dei figli,  l’integrazione della pensione sono obiettivi con scadenze diverse che necessitano di essere pianificati per poterli raggiungere più facilmente e senza patemi d’animo.

Quali sono gli obiettivi della pianificazione finanziaria?

1. Mettere ordine nella situazione finanziaria, patrimoniale e assicurativa.
2. Acquisire piena consapevolezza dei bisogni finanziari prioritari e delle risorse disponibili per colmarli, conoscere appieno gli strumenti finanziari posseduti.
3. Crearsi una pensione adeguata per poter invecchiare con serenità (almeno patrimoniale).
4. Liberare patrimonio disponibile.
5. Permettersi delle spese eccezionali, pur restando coerenti con il piano stabilito.
6. Ripararsi dalle (dannose) pressioni commerciali del sistema, essere autonomi e consapevoli nelle scelte, eliminandone i fattori emotivi, acquisire potere contrattuale con gli intermediari.
7. Diminuire i costi (per aumentare i risultati), difendersi dall’inflazione e dalla pressione fiscale.
8. Proteggere il patrimonio, prevedere e gestire gli imprevisti, ma soprattutto i rischi.
9. Gestire in modo ottimale le entrate e la scorta di liquidità, ma soprattutto le uscite, adottare un piano che permetta di raggiungere gli obiettivi prefissati.
10. Confrontarsi con un unico interlocutore, essere costantemente informato sulla propria situazione, monitorare in modo centralizzato le varie posizioni.