Check up finanziario e patrimoniale

Il check up finanziario e patrimoniale rappresenta l’inizio del nostro viaggio nella conoscenza dei nostri clienti e nell’esplorazione dei loro obiettivi, esigenze e progetti di vita.

Per definizione il patrimonio é il complesso di beni, mobili o immobili che una persona o un nucleo familiare possiedono.

Si crea attraverso l’attività lavorativa o imprenditoriale e talvolta per eredità. Proprio per questo averne cura rappresenta una priorità ed anche una necessità.

Molto spesso il patrimonio finanziario è allocato presso più banche ed intermediari finanziari, ma anche in strumenti ed attività disparate. Pertanto è fondamentale avere una visione d’insieme di tutti gli attivi patrimoniali.

Cos’è il check up finanziario e patrimoniale

E’ un servizio innovativo e completo. Ti aiuta a comprendere ed analizzare il complesso dei beni posseduti, il loro valore e le possibili azioni da intraprendere per migliorarne la gestione e la protezione. Altrettanto importante é conoscere gli aspetti legati alla fiscalità, allo scopo di pianificare per tempo il trasferimento del patrimonio.

Il consulente è un po’ come il tuo medico specialista di fiducia. Prima di consigliare ciò che è meglio per te, occorre fare una diagnosi completa dell’intero patrimonio. Solo dopo che avremo ben chiara la tua situazione complessiva saremo in grado di pianificare insieme le tappe successive.

Analizzare l’efficienza e l’efficacia delle scelte già effettuate è importante per il singolo, per la famiglia e anche per l’azienda.

L’obiettivo del check up finanziario e patrimoniale

Consiste nel aiutarti a diventare più consapevole in un contesto di vita in continua evoluzione.

Acquisisci le necessarie conoscenze e sensibilità per:

  • orientare meglio l’analisi dei tuoi bisogni ed esigenze;
  • identificare gli obiettivi;
  • comprendere i rischi a cui sei esposto;
  • valutare puntualmente ciò che si è già fatto e ciò che ancora manca;
  • porre in essere dei correttivi allo scopo di migliorare o ottimizzare le scelte effettuate;
  • delineare una allocazione ideale delle risorse, definita in base a una analisi della tua situazione e dei tuoi principali obiettivi di vita.

Analizziamo tutte le componenti che riguardano la patrimonialità:

  • investimenti finanziari;
  • situazione previdenziale;
  • prodotti di tipo assicurativo (vita e danni);
  • investimenti immobiliari;
  • strumenti di tutela patrimoniale.

Il check up finanziario è molto importante perché sul mercato ci sono problematiche legate a:

Particolare rilevanza in questa fase assume l’analisi dei “prodotti contenitore”. Ci riferiamo a fondi comuni di investimento, Sicav, fondi di fondi, gestioni patrimoniali, polizze assicurative di ramo III, ossia le unit linked, proposte dalle banche e dagli altri intermediari finanziari.

Tutto ciò costituisce la cosiddetta parcella occulta, ossia la sommatoria di tutti i costi che paghi, a vario titolo, durante il processo di investimento:

  • costi di ingresso o sottoscrizioni;
  • commissioni di gestione;
  • commissioni di performance;
  • costi di negoziazione;
  • penali di uscita anticipata ecc.

Dalle statistiche ufficiali emerge che la media dei costi è stimabile in un range tra il 2,50% ed il 3,50% annuo.

Considerando che siamo in un’epoca caratterizzata da tassi a zero, l’incidenza dei costi anno dopo anno penalizza fortemente il risultato dei tuoi investimenti.

Il 90% dei prodotti che ti consigliano banca, posta ed altri intermediari finanziari, non apporta alcun valore aggiunto ai tuoi investimenti.

Quindi diventa indispensabile eliminare tutto ciò che brucia valore a favore di soluzioni valide e funzionali ai tuoi obiettivi di vita.

Puoi ottenere una riduzione delle commissioni ricorrenti fino a 10 volte, con un contestuale miglioramento della qualità degli strumenti che compongono il tuo portafoglio.

 

In sintesi, scegliere un consulente indipendente di tua fiducia significa avere un partner con cui ti puoi confrontare costantemente e che può aiutarti a fare scelte informate, razionali e soprattutto consapevoli.

Check Up finanziario dei tuoi investimenti

⇒ Per verificare lo stato di salute dei tuoi risparmi

⇒ Scoprire il totale delle commissioni che paghi

⇒ Essere consapevole del rischio dei tuoi investimenti

⇒ Eliminare gli errori prima che sia tardi

Ecco i vantaggi immediati del check up

Risparmiare migliaia di euro in commissioni ogni anno.

Eliminare i titoli troppo rischiosi

Proteggere i tuoi soldi da investimenti inefficienti

Aumentare le probabilità di rendimento e rivalutazione

Avere un giudizio indipendente

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