Consulente Patrimoniale: Cosa Fa e Perché sceglierlo?

Perché devi affidarti ad un consulente patrimoniale

Il tuo patrimonio è lo strumento che ti consente di raggiungere gli obiettivi che hai determinato per te e la tua famiglia: benessere, stabilità, sicurezza, serenità sono condizioni che puoi raggiungere con beni mobili e immobili di cui disponi.

Se il consulente finanziario progetta il tuo portafoglio e gestisce al meglio i tuoi investimenti, il consulente patrimoniale fa di più, va oltre: orienta e “sintonizza” il tuo patrimonio, inclusi gli investimenti, per realizzare gli obiettivi che ti sei posto.

Quindi il consulente patrimoniale è quel professionista che coniuga competenze finanziarie con quelle giuridiche, fiscali e immobiliari.

Non è però un tuttologo: ha intorno a sé una rosa di professionisti che lo aiuta nella predisposizione di una solida strategia patrimoniale.

La figura del consulente patrimoniale: un esperto nella tutela del tuo patrimonio

Il consulente patrimoniale è un professionista in grado di aiutare chiunque abbia bisogno di proteggere il proprio patrimonio.

Grazie alla sua esperienza e conoscenza, è in grado di individuare le migliori soluzioni per tutelare il patrimonio immobiliare e mobiliare dei propri clienti.

Con una mappatura completa del patrimonio, il consulente patrimoniale crea una strategia personalizzata per garantire una crescita costante e una sicurezza duratura del patrimonio.

La sua attenzione viene posta sul benessere della persona e della famiglia, in modo da garantire la tutela del patrimonio in ogni situazione.

Grazie all’aiuto del consulente patrimoniale, il cliente può raggiungere gli obiettivi di benessere e protezione del patrimonio, uscendo dal paradigma finanziario e investendo in modo olistico.

Da consulente finanziario a consulente patrimoniale indipendente

Ho lavorato per oltre 17 anni in banca; conosco il mondo della finanza e dei mercati e credo che il patrimonio di una famiglia, di una persona o di un’azienda abbiano un valore che non può essere protetto e gestito solo dalla finanza.

Ci vuole qualcosa in più perché dietro il raggiungimento di un obiettivo economico, in realtà, c’è un progetto di vita, un desiderio da realizzare e un benessere da raggiungere.

E come consulente finanziario indipendente ho sentito la necessità di aiutare famiglie e imprese nel raggiungimento di questi obiettivi; è stato naturale intraprendere un percorso di studio ed approfondimento con i migliori professionisti del settore.

Il consulente patrimoniale va oltre l’aspetto puramente finanziario. Il focus è l’intero patrimonio che comprende:

• parte finanziaria;
• immobili;
• terreni;
• partecipazioni aziendali;
• beni di lusso;
• elementi non tangibili, ma estremamente importanti come le relazioni affettive, sogni nel cassetto, obiettivi ecc.

La vera consulenza patrimoniale deve essere per definizione indipendente.

Certamente avrai sentito parlare di pianificazione finanziaria, quando volevano venderti una polizza vita o un prodotto per l’integrazione della pensione. 

Parlare di pianificazione del patrimonio significa, invece, occuparsi innanzitutto della persona e non solo del suo denaro.

Obiettivi di benessere: come il consulente patrimoniale può aiutarti a raggiungerli

Più volte ho fatto riferimento al benessere che il vero motore che mi spinge ad agire: voglio che le persone intorno a me stiano bene, che trovino il proprio equilibrio.

Se la tua azienda attraversa un momento critico, inevitabilmente questo si ripercuote sul tuo equilibrio patrimoniale e, a cascata, anche familiare e personale.

Con una corretta strategia patrimoniale tu puoi mettere al sicuro i tuoi beni aziendali e personali e blindarli per evitare conseguenze di natura patrimoniale

Se il tuo matrimonio è in crisi e il tuo coniuge intenta un’azione contro i tuoi beni, questo può avere degli effetti anche sul tuo patrimonio personale (o aziendale, se il tuo partner fa parte della tua società).

Affidarti ad un consulente patrimoniale significa anche mettere in campo azioni di protezione prima che separazioni o divorzi possano corrodere il patrimonio.

Strategie di tutela patrimoniale: come proteggere la tua ricchezza

Proteggere il proprio patrimonio è un’azione fondamentale per garantire la propria stabilità patrimoniale.

Ma come fare per tutelare la propria ricchezza?

Esistono diverse strategie di tutela patrimoniale che possono essere adottate.

Innanzitutto, è necessario individuare le minacce che possono mettere a rischio il proprio patrimonio, come ad esempio la possibilità di un’azione legale o la perdita di reddito. Successivamente, si possono valutare le diverse soluzioni disponibili, come la costituzione di trust, fondi patrimoniali, patti di famiglia e il vincolo di destinazione o altri strumenti  come servizi di Private Insurance che l’ordinamento giuridico ci mette a disposizione.

Tuttavia, è importante essere consapevoli delle possibili implicazioni – anche fiscali – di tali scelte e di rivolgersi a un consulente patrimoniale esperto per valutare la soluzione migliore in base alle proprie esigenze.

Inoltre, il consulente patrimoniale ti aiuterà a creare un piano finanziario a lungo termine, che tenga conto delle tue esigenze e dei tuoi obiettivi di vita. Che tu voglia accumulare risparmi per il futuro, garantire un reddito stabile per la pensione o investire in progetti a lungo termine, il consulente patrimoniale sarà al tuo fianco per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi di benessere.

Il consulente patrimoniale in sintesi

Il consulente patrimoniale svolge un ruolo fondamentale nella vita dei suoi clienti perché è il professionista incaricato di tutelare il loro patrimonio. Grazie alle competenze in materia giuridica, fiscale, finanziaria, assicurativa, immobiliare e mediazione familiare, è in grado di mappare il patrimonio del cliente nella sua totalità e di attuare una strategia globale per la sua tutela.

Lavora in modo olistico per garantirne la crescita e la sicurezza del patrimonio; questo significa che ti supporta nel tuo percorso di crescita e stabilità progettando insieme a te un programma che ti consente di realizzare i tuoi obiettivi a 360°.

Il consulente pone al centro di tutto la persona e la famiglia e il loro benessere.

Proteggere il tuo patrimonio immobiliare (case, terreni, ecc.) e mobiliare (titoli, azioni, obbligazioni, conti correnti, autovetture, ecc.) da possibili attacchi di creditori (fornitori, Stato, Fisco, ecc.) ti consente di evitare di pagare di persona per danni patrimoniali derivanti dall’attività lavorativa.

Fabrizio Taccuso | Consulenza Vincente