Investire in borsa significa collocare i tuoi soldi sui mercati finanziari con lo scopo di realizzare un profitto. Iniziare a fare investimenti in borsa è una strategia efficace per costruire ricchezza nel lungo termine.
Se ti sei mai chiesto “quanto si guadagna investendo in borsa” oppure se “investire in borsa conviene?”, questa guida è il punto di partenza ideale. Attraverso una pianificazione attenta e una formazione continua, investire in borsa può portare a significativi benefici finanziari, anche a chi è alle prime armi.
Perché Investire in Borsa?
Investire in borsa è un passo cruciale se desideri valorizzare e far crescere il tuo patrimonio nel tempo. Non si tratta solo di acquistare azioni, ma di comprendere il significato più ampio di questo tipo di investimento. Attraverso la borsa, è possibile partecipare alla crescita delle aziende, ma puoi prendere posizione anche su singoli Paesi, interi continenti o singoli settori attraverso gli ETF.
Puoi investire in materie prime come oro, argento, petrolio, rame ecc. E sulle piattaforme più evolute anche sul Bitcoin e il mercato delle crypto. Il tutto ti consente di beneficiare di potenziali rendimenti superiori rispetto a strumenti finanziari come titoli di stato, obbligazioni e conti deposito.
Investimenti in Borsa: vantaggi e rischi
Prima di qualsiasi altra considerazione è bene chiarire che Rischio e Rendimento sono due elementi fondamentali da conoscere quando investi. La regola generale è che a un maggior rischio corrisponde un rendimento potenziale (e quindi un guadagno) maggiore. Ciò significa che la possibilità di guadagnare molto è anche legata al rischio di perdere molto.
Va sottolineato, comunque, che i principali indici di borsa, nonostante forti oscillazioni, crescono nel tempo proprio perché l’economia mondiale cresce. Questo ci consente di affermare che la probabilità di crescita delle quotazioni aumenta con il trascorrere del tempo ed è superiore alla probabilità di un’eventuale discesa.
Vantaggi
Come accennato all’inizio, il principale motivo per cui è consigliabile investire in borsa è la possibilità di far crescere il tuo capitale nel tempo. Investimenti in borsa ben selezionati possono portare a importanti rendimenti.
Nella tabella riportata sotto puoi vedere quanto sono diventati, a fine 2023, 10.000 dollari investiti nel 1987 nelle varie classi di attività.
Investire in borsa significa puntare alla rivalutazione del valore delle azioni o di indici azionari e anche generare reddito passivo attraverso dividendi periodici.
Rischi
Nonostante i potenziali benefici, è importante comprendere che investire in Borsa comporta anche dei rischi. Le fluttuazioni di mercato possono influenzare il valore degli investimenti nel breve termine, e se non hai una strategia efficace e ben definita, il capitale potrebbe diminuire.
Per mitigare questi rischi, è fondamentale avere una comprensione chiara delle tecniche di gestione del rischio. La principale è la diversificazione di cui parleremo tra poco.
Come Investire in Borsa: i primi passi da fare
Pianificazione Finanziaria
Prima di chiederti come iniziare a investire in borsa, è essenziale fare una corretta pianificazione delle tue finanze.
Due passaggi fondamentali sono: l’eliminazione dei debiti e la creazione di un fondo di emergenza.
La riduzione del debito è il miglior ritorno che puoi ottenere dai tuoi soldi. Eliminare un debito significa che il denaro che prima veniva canalizzato per qualcosa di improduttivo, viene ora utilizzato per perseguire scopi utili e funzionali a raggiungere i tuoi obiettivi di vita.
Creare un fondo di emergenza è opportuno per far fronte a eventuali spese impreviste. Se prima non risparmi, sarai in difficoltà nel momento in cui dovrai sostenere uscite straordinarie.
Solo dopo questi due passaggi cruciali puoi considerare di investire in borsa. E per farlo puoi partire anche da cifre modeste. Infatti, mentre in passato, l’investimento in borsa era riservato a chi possedeva grandi capitali, oggi praticamente tutti possono investire senza particolari limitazioni.
Mantenere eccessiva liquidità parcheggiata sul conto corrente non è di certo una scelta oculata. L’inflazione, anno dopo anno, riduce il potere di acquisto del nostro denaro, pertanto sul conto vanno lasciate solo le somme necessarie per far fronte alle spese ordinarie.
Investire è quindi opportuno per tutelare, valorizzare e proteggere il tuo denaro.
Se hai un’adeguata preparazione finanziaria ed esperienza puoi iniziare ad investire da solo. In caso contrario meglio affidarti ad un consulente finanziario indipendente.
Scelta della piattaforma
Una volta che hai stabilito la cifra che vuoi investire, il passo successivo è scegliere la piattaforma da utilizzare, un elemento chiave per il successo negli investimenti. Quando si tratta di come investire in borsa, la scelta della piattaforma determina non solo le commissioni da pagare per ogni operazione, ma anche l’accesso agli strumenti e alle risorse necessarie per fare scelte efficaci ed efficienti.
Diversificazione del portafoglio
La diversificazione degli investimenti è il modo migliore per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari di medio e lungo termine riducendo il rischio e aiutandoti a ottenere rendimenti più stabili nel tempo. Scegliendo di non mettere tutte le uova nello stesso paniere, proteggi il tuo portafoglio dalla volatilità (oscillazione) del mercato.
Importanza della diversificazione
Essa consiste nell’investire in una varietà di strumenti, settori, aree geografiche e valute diverse, in modo da ridurre l’impatto di eventuali eventi negativi.
I vantaggi della diversificazione includono la riduzione del rischio di perdite, l’ottimizzazione dei rendimenti e la protezione del capitale investito.
Per costruire un portafoglio ben diversificato, è consigliabile rivolgersi a un professionista del settore. In questo caso scegli un consulente finanziario indipendente che non ha alcun conflitto di interesse ed è remunerato solo da te. In alternativa, se vuoi fare da solo, meglio orientarti su strumenti il più possibile globali.
L’orizzonte temporale per investire in Borsa: breve termine e lungo termine
La scelta dell’orizzonte temporale su cui vuoi investire è fondamentale. Intendo per orizzonte temporale il periodo di tempo per il quale intendi rinunciare alle tue disponibilità finanziarie per far lavorare e valorizzare il tuo capitale.
Se l’orizzonte temporale è di breve periodo, è bene che l’investimento sia a basso rischio. In questo caso l’obiettivo deve essere soprattutto la conservazione del capitale. Il breve termine, infatti, in fasi di negatività dei mercati non ti consentirebbe di recuperare eventuali perdite dovute alla discesa momentanea delle quotazioni.
Al contrario, in un’ottica di lungo periodo, se la tua tolleranza al rischio lo consenta, puoi accettare rischi maggiori per conseguire maggiori guadagni. Infatti il lungo termine rende possibile recuperare le perdite temporanee dovute ad andamenti negativi dei mercati. Inoltre, poiché nel tempo l’economia mondiale cresce, puoi trarre vantaggio dalla crescita dei principali indici mondiali.
Investimenti a lungo termine
L’investimento di lungo termine è quindi quello più adatto all’azionario perché ti consente di sfruttare la crescita del mercato nel tempo investendo in azioni di aziende solide e con forte potenziale di crescita. Pensa ad esempio a tutti i settori che riguardano la tecnologia: intelligenza artificiale, semiconduttori, cybersecurity, robotica ecc. Questo approccio di ampio respiro riduce la necessità di monitorare costantemente il mercato. Inoltre ti permette di beneficiare dell’effetto cumulativo dell’interesse composto.
Investimenti a breve termine
L’investimento di breve termine, invece, è più adatto a strumenti che hanno oscillazioni meno forti come titoli di stato e obbligazioni aziendali (corporate).
Nel breve termine i più bravi possono anche dedicarsi al trading sulle singole azioni. In quanto caso il focus è sulle variazioni di prezzo di una società in un orizzonte di tempo limitato. Questa strategia, però, richiede:
- una maggiore attenzione al mercato;
- una conoscenza approfondita dell’analisi tecnica.
Il trading di breve termine, alla fin dei conti, ti può consentire di realizzare profitti rapidi, ma comporta anche un rischio maggiore. Ci teniamo a sfatare il falso mito che sia facile vivere di trading e arricchirsi facilmente! Pochissimi ci riescono e in genere comunque non lo fanno per tanti anni, perché è piuttosto stressante dal punto di vista psicologico.
Studio dell’andamento delle azioni
Un’analisi approfondita delle azioni e dei principali indici mondiali è comunque importante, sia se intendi investire a lungo termine che nel breve termine. In questo modo puoi cogliere le tendenze e i macrotrend di qualsiasi strumento finanziario. .
Analisi fondamentale
Per investire con successo, è cruciale saper valutare il valore intrinseco delle azioni. L’analisi fondamentale si basa sui dati finanziari dell’azienda:
- il bilancio;
- il fatturato;
- i profitti;
- la crescita futura per determinare se un’azione è sopravvalutata o sottovalutata.
Questa metodologia è utile se intendi investire in un’ottica di lungo termine.
Analisi tecnica
L’analisi tecnica, d’altra parte, si concentra:
- sull’andamento dei prezzi;
- sui volumi di scambio.
Questo approccio è spesso utilizzato dai trader a breve termine per identificare il momento ottimale (market timing) per acquistare o vendere.
Entrambi i tipi di analisi sono importanti se vuoi capire come investire in borsa in modo efficace.
Monitoraggio e revisione periodica degli investimenti
Una volta che hai stabilito i tuoi obiettivi finanziari, effettuato la pianificazione finanziaria e suddiviso il tuo capitale tra le varie attività finanziarie, è necessario effettuare Il monitoraggio degli investimenti.
Questa attività è importante poiché le condizioni di mercato possono mutare e il monitoraggio del portafoglio ti consente di fare aggiustamenti tempestivi dei tuoi investimenti.
Investire, metaforicamente parlando, è come fare un viaggio. La revisione periodica del portafoglio ti consente di verificare se sei allineato con i tuoi principali obiettivi finanziari che possono cambiare nel tempo.
Ad esempio, se hai un obiettivo lontano nel tempo e il mercato è sceso, puoi sfruttare i prezzi più bassi per aumentare la quota azionaria. Viceversa, se i tuoi investimenti stanno andando bene e a breve devi utilizzare parte del tuo capitale per delle spese, puoi liquidare gli investimenti e aumentare la liquidità sul conto corrente.
Investire in Borsa con Consulenza Vincente
Investire in borsa rappresenta un’opportunità importante se desideri valorizzare e far crescere il tuo capitale nel tempo. Il successo negli investimenti non è frutto di improvvisazione, ma dipende da alcuni fattori chiave: attenta pianificazione, strategia efficace, gestione del rischio e una continua formazione finanziaria.
Il team di Consulenza Vincente ti offre un supporto completo e personalizzato per investire in borsa con successo.
Grazie alla nostra indipendenza, possiamo selezionare per te le migliori opportunità di investimento, senza alcun conflitto di interessi. Ogni nostra decisione è funzionale e mirata alla crescita del tuo capitale e alla realizzazione dei tuoi obiettivi finanziari.
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Fabrizio Taccuso | Consulenza Vincente
