Consulenti finanziari indipendenti dal 2007
Lo Studio dei Consulenti Finanziari e Patrimoniali Indipendenti Andreoli & Taccuso nasce a Mantova nel 2007. La nostra Mission è prenderci cura di Te e del tuo benessere finanziario attraverso un servizio di Consulenza Patrimoniale libero da conflitti d’interesse legati al mondo bancario.
Sono uno dei primi consulenti finanziari indipendenti in Italia. Professionista autonomo svincolato da banche, assicurazioni e società di promozione finanziaria.
La mia consulenza non parte da prodotti da vendere, ma da una pianificazione finanziaria e patrimoniale che pone al centro la persona, i suoi obiettivi di vita e le esigenze personali, familiari ed aziendali.
Solo in questo modo il focus è costantemente sulle necessità reali del cliente. La pianificazione finanziaria e patrimoniale di cui parlo segue un metodo di nome Consulenza Vincente™.
Il motivo principale per cui le persone hanno problemi finanziari è perché trascorrono anni a scuola senza imparare nulla sul denaro. In questo modo imparano a lavorare per il denaro ma non imparano a far lavorare i soldi per loro.
Non ti fidi più della tua Banca? Ti propongono prodotti poco chiari e troppo costosi?
Il Consulente Finanziario Indipendente è il professionista più adatto a rispondere a tutte le tue domande.
L’obiettivo di Consulenza Vincente è aiutarti ad approfondire tutti gli argomenti che più ti interessano e ti stanno a cuore riguardo la gestione del tuo patrimonio.
Di solito gli obiettivi da raggiungere non sono così consapevoli. Spesso quando investi ti dimentichi di tutelare gli aspetti importanti della tua vita. Per arrivare a una conoscenza concreta dei tuoi obiettivi di vita è utile – talvolta indispensabile – confrontarti con un professionista. Come un coach, il Consulente finanziario Indipendente ti aiuta a riflettere e a mettere a fuoco aspetti importanti della tua vita finanziaria.
Ti mettiamo in condizione di diventare un Investitore Consapevole e scegliere le migliori soluzioni. Soprattutto, ti aiutiamo a raggiungere i tuoi principali obiettivi e progetti di vita.
Le nostre principali soluzioni riguardano:
Il nostro Team analizza anche:
Perché facciamo la differenza
Ciò che più apprezziamo della nostra professione di consulenti finanziari è la libertà che l’indipendenza ci garantisce. In altre parole, possiamo consigliarti le migliori soluzioni tra tutte quelle disponibili sul mercato.
Professionalità ed esperienza sono valori imprescindibili del nostro modello di consulenza. Siamo a Mantova, ma abbiamo clienti in tutta Italia. Forniamo soluzioni ad alto valore aggiunto di consulenza patrimoniale a privati, imprenditori e liberi professionisti.
Abbiamo conseguito la Certificazione Internazionale Efpa, il più autorevole organismo professionale a livello Europeo, che definisce elevati standard di qualità professionale, etica e di formazione.
Patrimonialista e Consulente Finanziario Indipendente iscritto all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari
Membro del Comitato Direttivo di ANCP – Associazione Nazionale Consulenti Patrimoniali.
Il mondo della finanza ha sempre rappresentato per me più una passione che un lavoro. Dopo un’esperienza ventennale in un primario gruppo bancario, ho scelto la libera professione e l’indipendenza per supportare e consigliare persone e famiglie nella realizzazione dei loro obiettivi durante il ciclo di vita.
Ho sempre dedicato molto tempo, e lo dedico tutt’ora, allo studio ed alla formazione per aggiornarmi e migliorare le mie conoscenze e i miei standard di consulenza.
Nel 2006 ho conseguito la Certificazione internazionale EPFA di primo livello di European Financial Advisor. Ho frequentato nel 2007 il Master in Fee Only Financial Planning di Consultique. Iscritto a Nafop, la principale associazione italiana di consulenza finanziaria indipendente. Nel 2012 ho frequentato il Master in Coaching di Ekis, conseguendo la Certificazione di Pnl Master Practitioner.
Sono appassionato di sviluppo e crescita personale, perché sono assolutamente convinto che un buon consulente debba essere anche un Coach, una guida che ti ascolta in modo empatico e sinceramente interessato e ti indirizza verso il raggiungimento dei tuoi obiettivi di vita. Proprio per questo ho frequentato corsi dei più importanti formatori italiani ed internazionali.
Collaboro con Plus 24, inserto del Sole 24 Ore e ho partecipato più volte alla trasmissione Due di Denari in onda su Radio 24.
Dal 30/01/2019 sono iscritto all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari (delibera 1007).
Consulente Aziendale
Oggi mi dedico alla Consulenza Aziendale sia in ambito finanziario – gestione delle linee di credito, mutui, contratti su derivati, coperture in cambi, garanzie e condizioni bancarie – che in ambito patrimoniale, in particolare quello successorio.
Consulenza Vincente ™ è a
I Valori di Consulenza Vincente ™
Oltre ai principi previsti dal Codice Etico Nafop, riteniamo valori essenziali della nostra professione:
Lavoriamo esclusivamente per i nostri clienti e non per conto di intermediari. Questo garantisce l’imparzialità della consulenza e ci distingue nettamente dalle altre figure presenti sul mercato, in particolare dai promotori finanziari.
Esponiamo con chiarezza e trasparenza punti deboli e inefficienze dei prodotti finanziari, previdenziali e assicurativi, avendo come unico interesse quello del cliente.
Curiamo la formazione e l’aggiornamento professionale. Disponiamo di collegamenti in tempo reale con i principali mercati mondiali. I nostri software analizzano tutti i prodotti finanziari disponibili in Italia e all’Estero.
Non tocchiamo, né disponiamo in alcun modo del patrimonio del cliente. E’ il cliente che sceglie, anche su nostro consiglio, le banche in grado di offrire le migliori condizioni per il tipo di operatività scelta. Attraverso le nostre raccomandazioni, il cliente direttamente, o la banca per lui, effettua le operazioni di movimentazione del patrimonio. La titolarità dei conti è sempre e solo del cliente.
Con la nostra analisi preventiva evidenziamo tutti i costi, dichiarati ed occulti, dei prodotti finanziari collocati dalle banche in conflitto d’interesse. Forniamo indicazioni chiare per poter risparmiare in modo consistente e continuativo. Quantifichiamo il compenso relativo alla nostra attività in modo chiaro e trasparente. Tutto ciò si traduce in un notevole beneficio nel tempo. Sia in termini di risparmio di costi che di rendimento generato da soluzioni efficaci.
Noi di Consulenza Vincente abbiamo scelto di essere liberi, per fornire ai nostri clienti un servizio di gestione del patrimonio esclusivo e personalizzato.
La nostra mission è tutelare, salvaguardare e valorizzare l’intero patrimonio dei nostri clienti.
Nel corso degli anni infatti la nostra attività si è evoluta da consulente finanziario che si occupa solo dell’asset allocation a Consulente Patrimoniale. Il Patrimonialista è la figura di riferimento per la famiglia e per l’imprenditore con competenze che riguardano gli ambiti:
Da diversi sondaggi è emersa l’esigenza da parte degli investitori di avere al proprio fianco un professionista di riferimento, serio, preparato ed autorevole di cui potersi fidare.
Inoltre vogliono gestire il loro patrimonio familiare con migliori risultati e meno rischi. La complessità e la continua evoluzione dei mercati finanziari rendono sempre più difficile orientarsi fra i numerosi prodotti che vengono proposti e fra i diversi soggetti che li collocano.
Del resto la crisi e i numerosi scandali finanziari di questi anni hanno dimostrato che il sistema bancario antepone soprattutto i propri interessi a quelli dei propri clienti.
Nella gestione del patrimonio dei nostri clienti lo Studio Andreoli & Taccuso si avvale di partnership di elevato standing con professionisti specializzati in altri ambiti attraverso la rete di impresa.
Consigliamo esclusivamente soluzioni che consentono notevoli benefici dal punto di vista della sicurezza, dell’efficienza e del risparmio dei costi.
Free-only Financial Planner
Il fee only financial planner è un professionista indipendente associato a NAFOP che ha fatto propri questi principi che ispirano l’attività dell’Associazione.
Un fee-only financial planner associato NAFOP erogherà i servizi professionali alla sua clientela operando con totale integrità professionale. L’integrità richiede onestà e sincerità e non deve essere subordinata al guadagno o vantaggio personale.Inoltre, si impegna a non ricevere denaro, mezzi di pagamento o valori mobiliari, intestati a lui, a intermediari autorizzati o a terzi. Si impegna altresì a non effettuare operazioni per conto del cliente, né ricevere mandati o deleghe ad effettuare acquisti, negoziazioni o altre operazioni similari.
Un consulente finanziario indipendente associato NAFOP nell’illustrare i propri servizi professionali, comunicherà al cliente tutte le informazioni relative al proprio rapporto professionale. Dovrà specificare che l’unica fonte di remunerazione sarà esclusivamente il cliente stesso. Dovrà escludere qualsiasi forma di conflitto di interesse, attenendosi a quanto stabilito dalle leggi vigenti.Si impegna, quindi, a non percepire commissioni, provvigioni, abbuoni, premi, indennità o altre forme di compenso da terzi che non siano rappresentate dalla parcella del cliente.
Un fee-only financial planner associato NAFOP erogherà ai propri clienti i servizi di consulenza con adeguata competenza e preparazione professionale.Un associato NAFOP ha l’impegno continuo ad imparare e migliorarsi professionalmente. Parteciperà a programmi formativi annuali per migliorare la propria competenza in tutte le aree di attività e mantenerla ai migliori livelli qualitativi.
Un fee-only financial planner associato NAFOP sarà obiettivo nel fornire i servizi di consulenza ai propri clienti. Inoltre fornirà servizi professionali con la dovuta prudenza, onestà intellettuale e imparzialità.Si impegna, quindi, a fornire al cliente informazioni adeguate su rischi, costi e oneri degli strumenti finanziari e delle strategie di investimento esistenti e consigliate.
Un fee-only financial planner associato NAFOP non rivelerà informazioni confidenziali che emergessero dal rapporto professionale con il cliente senza il consenso specifico del cliente stesso. Si impegna pertanto a rispettare l’obbligo della riservatezza e del segreto professionale su ogni informazione ricevuta in forza dell’incarico ricevuto.
Un fee-only financial planner associato NAFOP rispetta gli altri professionisti e crede in una sana ed onesta competizione. Si impegna inoltre a segnalare eventuali comportamenti illegali e scorretti di cui venisse a conoscenza.
Un associato NAFOP collabora con tutti gli interlocutori del cliente. Lo scopo è pervenire ad una completa e corretta visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente. Attraverso di essa potrà garantire un servizio completo ed efficace, con l’obiettivo della massima soddisfazione del cliente.Collabora, inoltre, con i colleghi per divulgare i valori ed i principi che caratterizzano la professione. E per diffondere una corretta immagine della figura professionale del fee-only financial planner.
Un associato NAFOP collabora con tutti gli interlocutori del cliente. Lo scopo è pervenire ad una completa e corretta visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente. Attraverso di essa potrà garantire un servizio completo ed efficace, con l’obiettivo della massima soddisfazione del cliente.Collabora, inoltre, con i colleghi per divulgare i valori ed i principi che caratterizzano la professione. E per diffondere una corretta immagine della figura professionale del fee-only financial planner.
Verifica subito la salute dei tuoi investimenti
Scegliere un consulente finanziario indipendente di tua fiducia significa avere un partner con cui ti puoi confrontare costantemente. Un professionista che ti aiuta a fare scelte informate, razionali e soprattutto consapevoli.
