Nessun conflitto di interesse - 100% FEE ONLY

Il consulente finanziario indipendente non ha rapporti con banche o altri intermediari finanziari e lavora nell’unico ed esclusivo interesse del cliente.

L’indipendenza è una condizione che ci permette di offrire al cliente soluzioni esclusive e personalizzate in funzione delle sue esigenze e dei suoi obiettivi.

Non abbiamo nessun vincolo, né “interessi di bottega” da difendere. Pertanto possiamo scegliere la banca migliore per la tua situazione personale, spaziando su tutte le banche italiane e straniere.

Siamo pagati esclusivamente dal cliente.

Come altri liberi professionisti (avvocato, commercialista, medico, etc…) il consulente finanziario indipendente riceve un compenso direttamente dai suoi clienti. Ciò avviene attraverso il pagamento di una parcella che viene preventivamente concordata.

Il termine Fee Only significa solo a parcella. Nel contratto di consulenza, infatti, viene chiaramente specificato che il Consulente Finanziario Indipendente si impegna a non percepire alcun compenso diretto o indiretto da parte di altri soggetti (banche, compagnie assicurative o società prodotto) che non siano il cliente stesso.

Questo concetto è fondamentale, in quanto non essendoci retrocessioni da parte di altri, non siamo mai tentati, nemmeno per un momento, di far prevalere l’interesse di qualcun altro.

Quindi non consigliamo ai nostri clienti prodotti che non siano adatti alla loro situazione personale e funzionali a qualche altro scopo come rispettare i budget della banca o della rete di vendita.

Il consulente finanziario indipendente (autonomo) si differenzia nettamente da tutte le altre figure che lavorano in ambito finanziario.

Infatti il private banker ed il consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede (ex promotore finanziario) vengono pagati dai loro intermediari e ricevono incentivi, provvigioni o retrocessioni derivanti dai prodotti collocati.

Lavoriamo, normalmente, sulla base di un contratto annuale di consulenza ed il compenso viene predeterminato stabilendo una percentuale sul patrimonio oggetto della consulenza.

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