Informativa sui costi, un’opportunità per tutti gli operatori del settore

Informativa sui costi - Mifid II

Informativa sui costi è una delle novità più rilevanti introdotta dalla Mifid II. Gli intermediari devono fornire alla clientela la comunicazione dei costi ex ante ed ex-post. Abbiamo parlato di informativa sui costi anche nel precedente articolo. Oggi voglio trattare lo stesso argomento visto dall’ottica di Mauro Vanzini, stimato collega […]

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Check up del Portafoglio, perchè è importante farlo periodicamente

Check up del Portafoglio

Il check up del Portafoglio è il processo attraverso cui si controlla periodicamente la salute finanziaria dei tuoi investimenti. Quando investi, come nella vita, puoi contare su una costante: il cambiamento. Nuovi strumenti entrano sul mercato (pensiamo al mondo del Fintech), i gestori di fondi sviluppano nuove strategie, ma soprattutto […]

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Savona sottolinea l’importanza dei consulenti finanziari indipendenti

“I consulenti finanziari indipendenti sono indispensabili e danno un contributo fondamentale”. L’importanza dei consulenti finanziari indipendenti è stata sottolineata ieri alla Camera da Paolo Savona, presidente di Consob, in occasione della relazione annuale dell’Ocf. Sono “fondamentali” per l’industria del risparmio gestito. “Hanno come unico obiettivo la soddisfazione del cliente e […]

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Polizze vita, soluzioni vantaggiose con gli Etf. Intervista a Plus 24

Le polizze vita sono costituite da tutti i contratti assicurativi che hanno lo scopo di proteggere un soggetto, l’assicurato, dal realizzarsi di un determinato evento legato alla qualità della vita (malattia, infortunio, natalità) o alla durata della vita (morte, sopravvivenza, miste). Le polizze vita vengono suddivise in rami, che corrispondono […]

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Minusvalenze in scadenza, ecco come recuperarle

Minusvalenze in scadenza

Minusvalenze sono le perdite realizzate a seguito di un investimento di tipo finanziario. Si verificano quando il controvalore derivante dalla vendita di uno strumento finanziario è inferiore rispetto al relativo acquisto. Le minusvalenze si verificano solo al momento della chiusura di operazioni. Non si tratta quindi di perdite potenziali relative […]

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I Certificati, strumenti interessanti ma da scegliere con attenzione

Certificati, intervista a Plus 24 del 10 Novembre 2018

I Certificati o Certificates sono strumenti finanziari emessi da intermediari finanziari che consentono di prendere posizione su un’attività finanziaria sottostante. Si caratterizzano per un’ampia varietà di profili di rischio/rendimento e permettono di porre in essere soluzioni finanziarie in linea con esigenze d’investimento diverse e in diversi scenari di mercato. I […]

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Consulenza Vincente a ITForum Rimini 2018

ITForum Rimini 2018

ITForum Rimini 2018 è ormai alle porte. Quest’anno la più grande manifestazione italiana di finanza si svolgerà per la prima volta nel mese di Giugno, precisamente giovedì 14 e venerdì 15 al Palacongressi. E’ una due giorni di  workshop, tavole rotonde e conferenze dedicati a consulenti finanziari, trader e risparmiatori. L’evento darà la possibilità […]

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Pensione integrativa, come scegliere la migliore

Pensione integrativa

Pensione integrativa è la forma di previdenza complementare, fiscalmente agevolata, che va ad aggiungersi alla pensione obbligatoria. E’ una forma di risparmio facoltativa e per ottenerla bisogna versarla in un fondo pensione. Come abbiamo visto nell’articolo precedente ci sono tre tipi di fondi pensione: fondi chiusi (o fondi negoziali) che si […]

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Investire nei Megatrend, un approccio rivolto al futuro

Megatrend

Megatrend è un cambiamento strutturale di lunghissimo periodo i cui effetti impattano sulle dinamiche sociali, economiche e culturali. Non si tratta di una moda momentanea, ma di un cambiamento globale che tutta l’umanità affronta e che dura decenni. Investire nei Megatrend è un approccio di costruzione del portafoglio basato su logiche di […]

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Pir Mediolanum: prodotti da evitare!

PIR Mediolanum

I Pir Mediolanum sono i piani individuali di risparmio che stanno raccogliendo una grossa fetta del risparmio degli italiani da inizio anno. Ci scrive Luigi R.: “il mio promotore finanziario mi ha proposto di sottoscrivere i PIR Mediolanum; volevo avere un parere da voi che siete consulenti finanziari indipendenti se valga […]

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