I 7 fattori di successo negli investimenti (prima parte)

Fattori di successo negli investimenti

Quali sono i fattori di successo negli investimenti finanziari? La risposta non è così scontata. Investire nei mercati finanziari non è di certo facile. Le statistiche ufficiali dicono che chi gestisce in autonomia il proprio patrimonio finanziario perde soldi. Con poche eccezioni. Numerosi aspetti sia di tipo tecnico che di […]

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Il consulente autonomo, buoni motivi per sceglierlo

Consulente finanziario indipendente

Il consulente autonomo (o consulente finanziario indipendente) è un libero professionista. Svolge l’attività di consulenza verso terzi in materia di strumenti finanziari. Il consulente autonomo per poter esercitare la propria attività, è tenuto a rispettare requisiti di professionalità, onorabilità e indipendenza, oltre a requisiti patrimoniali e organizzativi. La sua iscrizione […]

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Freni alla consulenza finanziaria indipendente in Italia

Freni alla consulenza finanziaria indipendente

Freni alla consulenza finanziaria indipendente sono l’argomento trattato nell’ultimo numero di Plus 24. Vengono sintetizzati tutti gli ostacoli posti in essere per impedire lo sviluppo della consulenza finanziaria indipendente in Italia negli ultimi dieci anni. Gianfranco Ursino, nell’inserto del Sole 24 Ore di sabato 29 Luglio, parla di “un susseguirsi […]

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I conflitti di interesse nel mondo finanziario

conflitti di interesse

I conflitti di interesse di banche e promotori finiscono spesso con il penalizzare gli investimenti dei clienti. In questo articolo parliamo di un caso concreto avvenuto recentemente. Si tratta del Sig. Ferrari (nome di fantasia), pensionato ottantenne che ha un’azienda gestita a livello familiare ed investimenti mobiliari con un promotore finanziario […]

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Come investire oggi, dopo il caso Grecia

come investire oggi

Come investire dopo l’esito sorprendente del referendum greco ed il crollo della Borsa cinese degli ultimi giorni? E’ la domanda che si stanno ponendo molti investitori in questa insidiosa fase di mercato. In realtà, analizzando attentamente il quadro generale, si può comprendere come che è accaduto negli ultimi due mesi non […]

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Le truffe finanziarie e i campioni del calcio

Le truffe finanziarie si verificano spesso nel mondo degli investimenti. Utilizzano quasi sempre le medesime modalità. Si tratta di schemi “collaudati”, che hanno trovato una nuova linfa con la diffusione di internet. Le truffe finanziarie che accadono  più frequente utilizzano il cosiddetto “schema piramidale” detto anche “schema Ponzi“, dal nome […]

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Siamo davvero tutti consulenti?

Consulenti

Nel mondo finanziario c’è la cattiva abitudine di definire tutti con il termine di consulenti. Con tale denominazione vengono considerate alla stessa stregua anche figure molto diverse tra loro come i promotori finanziari e consulenti finanziari indipendenti:  il promotore finanziario è un agente che vende prodotti e servizi per conto […]

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Promotore finanziario scappa con i soldi

Promotore finanziario scappato

Promotore finanziario scappa con i soldi dei clienti: si perdono le tracce! Ha destato molto scalpore nel mantovano la vicenda, diffusa in questi giorni, del promotore finanziario fuggito con i soldi dei clienti. Secondo una prima sommaria ricostruzione il promotore residente a Roverbella non sarebbe rintracciabile da almeno venti giorni. […]

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La Parcella Occulta, un vero salasso per gli investitori

La parcella occulta è la quantificazione di tutte le spese e commissioni annuali che sostiene l’investitore sottoscrivendo i prodotti proposti da banche, da promotori finanziari e assicuratori. Più volte i nostri lettori ci hanno scritto per capire meglio l’origine di tali costi. In molti casi rappresentano un vero e proprio […]

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Troppa confusione sul tema consulenza!

Consulenza finanziaria

Il termine consulenza è sicuramente abusato e molto spesso equivocato in campo finanziario. Proprio per questo pubblico con molto piacere una opportuna precisazione di Cesare Armellini, Presidente di Nafop, l’Associazione dei consulenti finanziari indipendenti. “Molti operatori del settore ritengono di conoscere la consulenza finanziaria indipendente e sono convinti già di […]

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