Fondi a scadenza, un affare solo per chi li colloca

Fondi a scadenza

Fondi a scadenza, denominati anche Fondi Data Target, sono una tipologia di fondi comuni caratterizzati da un termine predefinito, una scadenza che definisce il termine temporale dell’investimento. I Fondi a scadenza hanno avuto negli ultimi anni un grande successo commerciale. Hanno trainato la raccolta del risparmio gestito italiano, ma sono […]

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SRI e ESG, finanza sostenibile che si espande.

Finanza sostenibile

La finanza sostenibile è un settore della finanza specializzato negli investimenti etici. E’ l’insieme delle operazioni finanziarie che indirizzano l’impiego dei capitali verso  attività economiche rientranti nello sviluppo sostenibile. SRI e ESG sono sigle che negli ultimi anni sono entrate nel vocabolario degli investimenti finanziari. Sono in lingua inglese perché la lingua […]

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I conflitti di interesse nel mondo finanziario

conflitti di interesse

I conflitti di interesse di banche e promotori finiscono spesso con il penalizzare gli investimenti dei clienti. In questo articolo parliamo di un caso concreto avvenuto recentemente. Si tratta del Sig. Ferrari (nome di fantasia), pensionato ottantenne che ha un’azienda gestita a livello familiare ed investimenti mobiliari con un promotore finanziario […]

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I perché della consulenza finanziaria indipendente

Consulenza finanziaria indipendente

“In che modo la consulenza finanziaria indipendente può essere concretamente utile nella gestione del mio patrimonio?”. Questa la domanda che ci viene spesso rivolta da chi ancora non conosce questa professione. Innanzitutto chi eroga la consulenza finanziaria indipendente non ha vincoli di rapporto subordinato con banche, o mandati da parte di compagnie […]

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Fondi comuni a cedola: ennesimo conflitto d’interesse

Fondi comuni a cedola

Fondi comuni a cedola sono dei fondi comuni di investimento che investono prevalentemente in obbligazioni e titoli di stato. I fondi comuni a cedola si caratterizzano per avere: – una scadenza predefinita che generalmente è di 4-5 anni; – uno stacco periodico di una cedola. Tale cedola può essere variabile […]

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Le truffe finanziarie e i campioni del calcio

Le truffe finanziarie si verificano spesso nel mondo degli investimenti. Utilizzano quasi sempre le medesime modalità. Si tratta di schemi “collaudati”, che hanno trovato una nuova linfa con la diffusione di internet. Le truffe finanziarie che accadono  più frequente utilizzano il cosiddetto “schema piramidale” detto anche “schema Ponzi“, dal nome […]

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Fondi comuni di investimento e Sicav

Fondi comuni di investimento e Sicav

Fondi comuni di investimento e Sicav sono strumenti di investimento molto diffusi, gestiti da Sgr, società di gestione del risparmio. Riuniscono le somme di più risparmiatori e le investono, come un unico patrimonio, in attività finanziarie (azioni, obbligazioni, titoli di stato, ecc.). In certi casi anche in immobili. Sono suddivisi in tante parti unitarie, […]

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L’ANNO CHE VERRA’….

Una delle attività più antiche dell’uomo è stata senza dubbio quello di cercare di predire il futuro.E’ quindi del tutto normale che si sia tentato di applicare tale “arte” anche ai mercati finanziari; ecco quindi che tutti gli anni, di questi tempi, economisti, sedicenti guru, soloni della finanza, astrologi si […]

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Ha senso sottoscrivere polizze assicurative ramo vita?

Polizze assicurative ramo vita

Le polizze assicurative ramo vita hanno ottenuto senza dubbio un notevole  successo di vendita negli ultimi anni. Ciò è dovuto principalmente a due motivi: per gli intermediari rappresentano una fonte di business senza paragoni a tutti i livelli (dalle società prodotto a scendere fino alla distribuzione); ai risparmiatori consentono di […]

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I prodotti inutili delle banche

Prodotti inutili dal punto di vista finanziario sono tutti quei prodotti che vengono venduti in banca e che non danno nessun beneficio a chi li sottoscrive. Fanno però guadagnare parecchio chi li colloca. Alcuni nostri lettori ci hanno chiesto di focalizzare alcuni prodotti inutili collocati dalle banche. Vediamo di esaudire […]

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